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《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)執(zhí)行投資者適當(dāng)性

制度指引》(征求意見稿)

第一章總則

第一條【制定目的】為了規(guī)范期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理活動(dòng)，維護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）及相關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。

第二條【適用范圍】期貨公司、期貨公司子公司以及其他經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)）向投資者公開銷售或者非公開轉(zhuǎn)讓期貨及其衍生品，或者為投資者提供期貨業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)適用本指引。

第三條【經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)責(zé)任】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本指引的規(guī)定，制定自身投資者適當(dāng)性管理制度，在經(jīng)營(yíng)中勤勉盡責(zé)，審慎履職，向投資者銷售適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者提供適當(dāng)?shù)姆?wù)。

第四條【中期協(xié)職責(zé)】中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì)）按照《辦法》、本指引及其他規(guī)定對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)履行適當(dāng)性義務(wù)進(jìn)行自律管理。

第二章投資者分類

第五條【了解投資者】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分了解《辦法》第六條規(guī)定的投資者信息，包括但不限于以下方式：

（一）查詢、收集投資者資料；

（二）問卷調(diào)查；

（三）知識(shí)測(cè)試；

（四）其他現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)溝通等。

第六條【信息真實(shí)】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者對(duì)其提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)，并配合經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行適當(dāng)性評(píng)估、分類及匹配管理。投資者提供的信息發(fā)生重要變化，可能影響其投資者分類的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知投資者，其未按照約定及時(shí)提供相關(guān)信息，或者提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的，應(yīng)當(dāng)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果。

第七條【投資者類型】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《辦法》和本指引要求對(duì)專業(yè)投資者和普通投資者進(jìn)行分類，并實(shí)施差異化適當(dāng)性管理。

第八條【專業(yè)投資者認(rèn)定程序1】符合《辦法》第八條（一）、（二）、（三）項(xiàng)條件的投資者，應(yīng)當(dāng)向經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證、產(chǎn)品成立備案文件等身份資質(zhì)證明材料。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)審核通過的，認(rèn)定其為專業(yè)投資者。

第九條【專業(yè)投資者認(rèn)定程序２】符合《辦法》第八條（四）、（五）項(xiàng)條件的投資者劃分為專業(yè)投資者時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下程序：

（一）投資者提出申請(qǐng)，并提供如下證明材料：

１.機(jī)構(gòu)投資者提供最近一年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表、金融資產(chǎn)證明文件、本機(jī)構(gòu)的投資經(jīng)歷等；

２.自然人投資者提供本人金融資產(chǎn)證明文件或近３年收入證明，投資經(jīng)歷或工作證明、職業(yè)資格證書等。

（二）經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)審核通過的，認(rèn)定其為專業(yè)投資者。

第十條【投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力分類】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將普通投資者至少劃分為三類，按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力由低到高分別為C1類、C2 類、C3 類。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷等方式對(duì)普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合評(píng)估并告知投資者評(píng)估結(jié)果。問卷內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括收入來源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信狀況等因素。

第十一條【風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者】風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為C1 類的自然人投資者，同時(shí)符合以下條件中兩項(xiàng)的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者：

（一）年滿75 周歲；

（二）無任何金融投資經(jīng)驗(yàn)；

（三）最近三年年均收入不超過10 萬元。

風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別類投資者主動(dòng)購(gòu)買產(chǎn)品或者接受服務(wù)時(shí)，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行勸誡；投資者明確堅(jiān)持的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為投資者設(shè)置不少于72 小時(shí)的冷靜期，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得在冷靜期內(nèi)聯(lián)系投資者。

第十二條【普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者流程】符合《辦法》第十一條規(guī)定條件的普通投資者，可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者。申請(qǐng)轉(zhuǎn)化流程如下：

（一）投資者填寫轉(zhuǎn)化申請(qǐng)書，確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，并提交符合轉(zhuǎn)化條件的證明材料；

（二）經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)投資者提供的資料進(jìn)行審核，并通過追加了解投資者其他信息、開展投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行審慎評(píng)估，確認(rèn)其符合轉(zhuǎn)化要求；

（三）經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)同意投資者轉(zhuǎn)化的，應(yīng)當(dāng)向其說明對(duì)普通投資者和專業(yè)投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)；經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不同意投資者轉(zhuǎn)化的，應(yīng)當(dāng)告知其審查結(jié)果及理由。

第十三條【專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者】符合《辦法》第八條第（四）（五）項(xiàng)規(guī)定條件的專業(yè)投資者，如需轉(zhuǎn)化為普通投資者，應(yīng)當(dāng)書面告知經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照普通投資者的標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性評(píng)估、匹配與管理義務(wù)。

第十四條【投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性評(píng)估數(shù)據(jù)庫，收錄投資者信息并及時(shí)更新。數(shù)據(jù)庫中應(yīng)當(dāng)至少包含以下信息：

（一）已獲知的《辦法》第六條所規(guī)定的投資者信息；

（二）經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)了解到的投資者外部誠(chéng)信記錄及在本機(jī)構(gòu)從事投資活動(dòng)所產(chǎn)生的失信行為記錄；

（三）投資者歷次風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)問卷內(nèi)容、評(píng)級(jí)時(shí)間、評(píng)級(jí)結(jié)果等信息；

（四）投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者或者轉(zhuǎn)化為普通投資者的申請(qǐng)及審核記錄等；

（五）協(xié)會(huì)及經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要的其它信息。

第十五條【數(shù)據(jù)庫運(yùn)維保障】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫正常運(yùn)行，有效滿足投資者適當(dāng)性管理需要。投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫納入經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)維管理體系統(tǒng)一管理。

第十六條【數(shù)據(jù)庫使用及調(diào)整】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每?jī)赡陮?duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行重新評(píng)估。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)利用投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫及交易行為記錄等信息，持續(xù)跟蹤和評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力，必要時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。

第三章產(chǎn)品（服務(wù)）分級(jí)

第十七條【產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄】協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)制定期貨行業(yè)的產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄。名錄原則上以公告形式每年發(fā)布一次，如產(chǎn)品或服務(wù)發(fā)生變化，協(xié)會(huì)應(yīng)根據(jù)情況及時(shí)更新名錄。

第十八條【產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分】期貨行業(yè)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)原則上劃分為三級(jí)，由低到高分別為R1 級(jí)、R2 級(jí)、R3 級(jí)。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)評(píng)估相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，不得低于協(xié)會(huì)名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

第十九條【進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)需要考慮的因素】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解所銷售產(chǎn)品或者所提供服務(wù)的信息，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特征和程度審慎

評(píng)估、劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

第二十條【劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)指標(biāo)】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)劃分產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)應(yīng)當(dāng)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況、同類產(chǎn)品或者服務(wù)過往業(yè)績(jī)等因素。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以根據(jù)產(chǎn)品或者服務(wù)的評(píng)估因素與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的相關(guān)性，確定各項(xiàng)評(píng)估因素的分值和權(quán)重，建立評(píng)估分值與產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的對(duì)應(yīng)關(guān)系，確定產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。涉及投資組合的產(chǎn)品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品或者服務(wù)整體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估。

第二十一條【符合產(chǎn)品或者服務(wù)的準(zhǔn)入條件】產(chǎn)品或者服務(wù)對(duì)投資者有準(zhǔn)入條件要求的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)要件審核，審慎向符合準(zhǔn)入條件的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。

第二十二條【代銷產(chǎn)品時(shí)的適當(dāng)性義務(wù)】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)代銷其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)要求其他機(jī)構(gòu)提供劃分產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)因素等相關(guān)信息，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)自行調(diào)查核實(shí)相關(guān)信息，履行投資者評(píng)估、適當(dāng)性匹配等適當(dāng)性義務(wù)。其他機(jī)構(gòu)不提供信息或者提供信息不完整的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得代銷產(chǎn)品或者提供服務(wù)。

第二十三條【委托其他機(jī)構(gòu)銷售產(chǎn)品時(shí)的義務(wù)】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)銷售本機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品或者提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)受托機(jī)構(gòu)具備銷售相關(guān)產(chǎn)品的資格及落實(shí)適當(dāng)性義務(wù)要求的人員、內(nèi)控制度、技術(shù)設(shè)備等能力。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本指引規(guī)定制定適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)并告知受托機(jī)構(gòu)，約定受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)，但法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

第四章適當(dāng)性匹配與管理

第二十四條【適當(dāng)性匹配原則】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者介紹產(chǎn)品或服務(wù)的內(nèi)容、性質(zhì)、特點(diǎn)及可能的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，按照“適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”的原則，提出適當(dāng)性匹配意見。

第二十五條【匹配原則】投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配，應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)確定：

（一）C1 類投資者可購(gòu)買或接受R1 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)；

（二）C2 類投資者可購(gòu)買或接受R1、R2 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)；

（三）C3 類投資者可購(gòu)買或接受R1、R2、R3 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者只可購(gòu)買或接受R1 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)。

第二十六條【對(duì)普通投資者的告知義務(wù)】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)按照《辦法》第二十三條的規(guī)定告知可能的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及明確的適當(dāng)性匹配意見。

第二十七條【獨(dú)立決策并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的告知義務(wù)】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知投資者，綜合考慮自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力與經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性匹配意見，獨(dú)立做出投資決策并承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提出的適當(dāng)性匹配意見不表明其對(duì)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證，其履行投資者適當(dāng)性職責(zé)不能取代投資者的投資判斷，不會(huì)降低產(chǎn)品或者服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)，也不會(huì)影響其依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用。

第二十八條【適當(dāng)性不匹配的處理】投資者主動(dòng)要求購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者后，應(yīng)當(dāng)要求投資者簽署特別風(fēng)險(xiǎn)警示函，確認(rèn)其已知悉產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)險(xiǎn)高于投資者承受能力的事實(shí)及可能引起的后果。第二十九條【向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者提供服務(wù)】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售或者提供本指引規(guī)定的最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行以下適當(dāng)性義務(wù)：

（一）追加了解投資者的相關(guān)信息；

（二）向投資者提供特別風(fēng)險(xiǎn)警示書，揭示該產(chǎn)品或者服務(wù)的高風(fēng)險(xiǎn)特征，由投資者簽字確認(rèn)；

（三）給予投資者至少24 小時(shí)的冷靜期或至少增加一次回訪告知特別風(fēng)險(xiǎn)。

第三十條【信息變化】投資者信息變化導(dǎo)致適當(dāng)性評(píng)估和匹配結(jié)果發(fā)生變化，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知投資者。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提供的產(chǎn)品或者服務(wù)發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)與適當(dāng)性匹配意見，并將更新結(jié)果告知投資者。

第五章經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性內(nèi)控管理

第三十一條【經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性制度規(guī)定】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定投資者適當(dāng)性管理的內(nèi)部制度，包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）了解投資者的標(biāo)準(zhǔn)、方法和程序；

（二）投資者分類的依據(jù)、方法和程序；

（三）了解產(chǎn)品或者服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、方法和程序；

（四）產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)的依據(jù)、方法和流程；

（五）適當(dāng)性評(píng)估的標(biāo)準(zhǔn)、方法和程序；

（六）執(zhí)行投資者適當(dāng)性管理內(nèi)部制度的保障措施。

第三十二條【適當(dāng)性留痕規(guī)定】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)按照通過現(xiàn)場(chǎng)方式履行本指引第十四條、第二十八條、第三十條和第三十一條規(guī)定的告知、警示程序的，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像；通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場(chǎng)方式履行告知、警示程序的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進(jìn)行確認(rèn)。

第三十三條【評(píng)估與銷售隔離】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性評(píng)估與銷售隔離機(jī)制，銷售人員不得參與投資者的分類評(píng)估、產(chǎn)品與服務(wù)的分級(jí)評(píng)估，以及投資者與產(chǎn)品服務(wù)的匹配。第三十四條【經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)回訪】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全回訪制度，由從事銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員，以電話、電郵、信函等適當(dāng)方式、每年抽取一定比例進(jìn)行適當(dāng)性回訪。回訪的內(nèi)容包括但不限于：

（一）受訪人是否為投資者本人或者本機(jī)構(gòu)；

（二）投資者是否親自填寫了相關(guān)信息表格、問卷，并按要求簽字或者蓋章；

（三）受訪人此前提供的信息是否發(fā)生重要變化；

（四）投資者是否已知曉風(fēng)險(xiǎn)揭示或者警示的內(nèi)容；

（五）投資者是否已知曉風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)與所購(gòu)買的產(chǎn)品或者服務(wù)相匹配。

第三十五條【經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性培訓(xùn)規(guī)定】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展一次適當(dāng)性培訓(xùn)，提高相關(guān)崗位工作人員的適當(dāng)性管理知識(shí)與技能，不斷提升適當(dāng)性執(zhí)業(yè)規(guī)范水平。

第三十六條【經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)自查規(guī)定】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確專門部門對(duì)適當(dāng)性管理工作開展情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，至少每半年開展一次適當(dāng)性自查，并于每年的三月底及九月底前形成半年度自查報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于適當(dāng)性制度建設(shè)、適當(dāng)性評(píng)估與匹配、數(shù)據(jù)庫管理、培訓(xùn)記錄、資料保管、投訴處理、存在問題與整改措施等情況。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)違反適當(dāng)性管理要求問題的，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)要求及時(shí)處理并主動(dòng)報(bào)告。

第三十七條【經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性監(jiān)督問責(zé)規(guī)定】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將相關(guān)崗位工作人員的適當(dāng)性工作履職情況、投訴情況等納入監(jiān)督問責(zé)機(jī)制，確保從業(yè)人員切實(shí)履行適當(dāng)性義務(wù)。

第三十八條【經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)披露規(guī)定】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以向投資者披露本機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性管理制度，協(xié)會(huì)鼓勵(lì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)站等披露投資者分類政策、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)政策和自查報(bào)告等。

第三十九條【信息資料保存】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存與履行投資者適當(dāng)性管理職責(zé)有關(guān)的信息和資料，包括但不限于匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等，保存期限不得少于20 年。

第四十條【信息保密】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)在履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)過程中獲取的投資者信息、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)結(jié)果等信息和資料嚴(yán)格保密，防止信息和資料被泄露或者被不當(dāng)利用。

第四十一條【經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)糾紛處理規(guī)定】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將適當(dāng)性糾紛處理納入本機(jī)構(gòu)的投訴管理辦法，明確糾紛的處理機(jī)制。投資者提出調(diào)解的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合，優(yōu)先通過協(xié)商解決爭(zhēng)議。

第六章自律管理

第四十二條【適當(dāng)性自律檢查】協(xié)會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)建立和執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查。

第四十三條【經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)配合義務(wù)】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)積極配合協(xié)會(huì)檢查工作，不得拒絕、拖延提供有關(guān)資料，或者提供不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的資料。

第四十四條【罰則】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)履行投資者適當(dāng)性職責(zé)時(shí)違反本指引的，協(xié)會(huì)可以視情節(jié)輕重對(duì)其采取書面警示、約見高管談

話、訓(xùn)誡、公開譴責(zé)、限期整改、暫停會(huì)員部分權(quán)利、暫停會(huì)員資格、取消會(huì)員資格的處理，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員采取訓(xùn)誡、公開譴責(zé)、暫停從業(yè)資格6 個(gè)月至12 個(gè)月、撤銷從業(yè)資格并在3 年內(nèi)拒絕受理其從業(yè)資格申請(qǐng)、撤銷從業(yè)資格并永久性拒絕受理其從業(yè)資格申請(qǐng)的處理。涉嫌違反法律、法規(guī)或者監(jiān)管部門規(guī)定的，協(xié)會(huì)將移交監(jiān)管部門或者其他有權(quán)機(jī)關(guān)處理。

第七章附則

第四十五條【書面形式】本指引所稱書面形式包括紙質(zhì)或者電子形式。

第四十六條【調(diào)整補(bǔ)充】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)履行投資者適當(dāng)性義務(wù)時(shí)，可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)附件的內(nèi)容加以調(diào)整和補(bǔ)充，但不得低于本指引及附件確定的標(biāo)準(zhǔn)。

第四十七條【適用補(bǔ)充】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向境外投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守本指引規(guī)定。

第四十八條【公告產(chǎn)品或服務(wù)等級(jí)名錄補(bǔ)充規(guī)定】經(jīng)理事會(huì)同意，協(xié)會(huì)發(fā)布產(chǎn)品或服務(wù)等級(jí)名錄公告。

第四十九條【審議日期】本指引經(jīng)2017 年XX 月XX 日第四屆理事會(huì)第XX 次會(huì)議審議通過。

第五十條【解釋權(quán)限】本指引的解釋權(quán)歸協(xié)會(huì)理事會(huì)。

第五十一條【實(shí)施日期】本指引于2017 年XX 月XX 日發(fā)布實(shí)施。2012 年9 月27 日發(fā)布的《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性評(píng)估程序（試行）》、2013 年9 月3 日修訂發(fā)布的《期貨公司執(zhí)行金融期貨投資者適當(dāng)性制度管理規(guī)則》同時(shí)廢止。