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摘錄自《中國洗錢案例評析》第二版

一、案情概述

該案由金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告觸發(fā)，經(jīng)人民銀行反洗錢調(diào)查后移送公安機(jī)關(guān)，公安機(jī)關(guān)以涉嫌集資詐騙罪立案偵查，2013年4月，咸陽市中級(jí)人民法院認(rèn)定被告人李某犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。


二、基本案情

2010年3月中旬，陜西某銀行上報(bào)關(guān)于自然人李某個(gè)人銀行賬戶及以其任法人的“某美容美體有限公司”賬戶存在重大可疑資金交易的線索。反洗錢部門在對17家商業(yè)銀行開展行政調(diào)查后，將該線索正式移送陜西省公安廳。警方經(jīng)過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人李某自2000年起，以幫助他人進(jìn)行期貨投資為由，非法吸收他人資金。李某對前來詢問期貨投資情況的人，隱瞞其期貨交易的真實(shí)情況，并對部分人許諾除期貨交易可能產(chǎn)生的利潤外，每年按投資額支付6％～10％的利息，以此欺騙委托人投資。其間，還以驗(yàn)資需要等名義，向他人借款。李某吸收委托人資金、借款后，將少部分資金用于真實(shí)期貨投資，大部分資金用于向委托人支付本金及虛擬利潤，其余資金用于個(gè)人消費(fèi)活動(dòng)。為向委托人隱瞞資金的真實(shí)用途，制造期貨投資假象，李某偽造了“期貨交易結(jié)算單”，向委托人告知虛假的利潤信息。由于其偽造的數(shù)據(jù)基本為盈利，多數(shù)委托人為獲取利潤，不但不抽回資金，還不斷加大投入，甚至介紹親朋好友參與投資，使李某吸收的資金量不斷增加。

從2000年至2010年3月，李某以幫助他人進(jìn)行期貨投資為由，先后累計(jì)收取他人委托投資15億元，共涉及245位當(dāng)事人、388個(gè)賬戶，最終造成124人虧損1.43億元。


三、案件評析

1.身份信息異常。某商業(yè)銀行提供的李某開戶資料顯示其身份為一名清潔工人，并由某街道辦事處為其開立工資賬戶;同時(shí)，李某又為某美容美體公司的法定代表人，其個(gè)人身份存在極大異常。

2.借助特殊身份，贏取集資者的信任。李某為某縣公安局副局長劉某的妻子，正是這一特殊的身份背景為李某獲取到眾多受害人的信任。

3.選擇高收益行業(yè)，以高額回報(bào)為誘餌，并采用“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式支付高額回報(bào)。李某在實(shí)施集資詐騙的過程中，謊稱自己多年從事期貨交易，積累了一定的經(jīng)驗(yàn)，可以代理別人進(jìn)行期貨交易，并承諾20％~30％的高額回報(bào)。為騙取委托人及借款人的信任，李某一方面私自偽造期貨交易單，虛擬期貨利潤，致使委托人誤認(rèn)為其資金用于期貨交易并已產(chǎn)生利潤，從而不急于索要資金;另一方面，對待索要資金的委托人及借款人，李某則采用“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式挪用其他客戶的期貨投資本金，返還虛構(gòu)利潤，或謊稱因股指期貨將要上市，資金被期貨公司凍結(jié)，拖延返利時(shí)限。

4.利用空殼公司賬戶，實(shí)現(xiàn)資金的非法轉(zhuǎn)移。通過實(shí)地調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李某以10萬元注冊的某美容美體有限公司實(shí)為空殼公司，公司賬戶僅為李某用于非法吸收和轉(zhuǎn)移資金的過渡賬戶。

5.選擇特殊集資對象，控制集資范圍。本案的集資對象大多為警察、公務(wù)員等國家公職人員，以及這些公職人員介紹的親朋好友。李某走此“高端路線＂”正是為了利用這些人的特殊身份，一方面有利于吸引更多的集資對象，另一方面一旦資金鏈條發(fā)生斷裂，受害的國家公職人員為維護(hù)個(gè)人形象及控制影響，多數(shù)不愿向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)或申報(bào)個(gè)人損失，進(jìn)而不會(huì)引起強(qiáng)烈的社會(huì)反響，有利于隱瞞其以詐騙方式進(jìn)行非法集資的犯罪行為。

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