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期貨交易洗錢風險及防范建議

李亮

摘錄自中國反洗錢實務2018年第1期

隨著銀行業(yè)金融機構面臨標準越來越嚴格的反洗錢監(jiān)管,一些不法分子利用期貨交易品種多樣性、高流動性和高隱蔽性等特點,將期貨交易作為新的洗錢工具,把非法收入款項利用投資組合變現(xiàn),以掩蓋不合法款項的真實來源,從而完成洗錢的目的。


一、期貨交易誘發(fā)洗錢的主要特點

(一)保證金制度下的高杠桿性

在國內期貨現(xiàn)行的保證金制度下,交易所根據(jù)品種不同,一般會收取5%~8%的保證金,各期貨會員公司在交易所基礎上將保證金比例上浮三到五個百分點。換而言之,一般投資者只需繳納10%~20%的期貨保證金便可進行期貨交易,但期貨市場的盈虧卻以合約的成交金額作為計算依據(jù)。通過杠桿機制,期貨的交易資金被放大,加之期貨行情的頻繁波動,故過高的盈利或虧損對期貨投資者來說是比較常見,洗錢分子正是利用期貨交易的高杠桿性、高風險性,在不同期貨賬戶之間轉移大額資金,相對通過銀行間轉移大額資金,被監(jiān)管和被發(fā)現(xiàn)的可能性大大降低。

(二)快速流轉性

目前期貨交易一般都是依靠計算機系統(tǒng)來完成,所有交易指令均由計算機系統(tǒng)發(fā)送。根據(jù)“價格優(yōu)先,時間優(yōu)先”的規(guī)定電子化交易過程變得十分快速,期貨交易的交易特點決定了若無需求則不進行實物交割即可進行多頭、空頭的雙向開、平倉。當天可以開、平倉的交易模式又注定在同一個交易日內可對同一交易品種進行多次買賣開平,資金不受現(xiàn)貨制約,平倉當天即可轉出資金,導致資金的流動非?？?這無形中為洗錢分子快速轉移非法資金提供了便利。

(三)非面對面交易

因期貨交易利用計算機進行交易,故參與期貨交易的雙方、期貨公司工作人員之間根本無須面對面交流接觸。開戶完成后,期貨公司工作人員就難以準確了解核實賬戶實際控制者現(xiàn)狀,這種非面對面交易方式使反洗錢工作人員很難結合客戶身份在第一時間全面分析客戶期貨交易行為,也不利于可疑交易的識別。


二、利用期貨交易洗錢的主要方法

(一)高頻交易相同期貨合約

不法分子開戶入金后針對同一期貨合約,反復同價位反方向的交易，然后將資金從期貨市場轉走。例如,薛某在A期貨公司開戶后,分別與工商銀行、中國銀行建立了銀期轉賬業(yè)務關系,并通過工商銀行銀期轉賬系統(tǒng)轉入期貨賬戶資金2000萬元人民幣,在沒有進行任何行情分析的情況下薛某買入開倉(做多)2018年1月到期的螺紋鋼合約100手,后立即以十分相近的價格賣出開倉(做空)2018年1月到期的螺紋鋼合約100手,此時薛某已將風險對鎖，規(guī)避了因期貨價格的波動帶來的虧損,而后其又將螺紋鋼1801多空持倉均平倉出場,通過中國銀行銀期轉賬系統(tǒng)將資金轉出,從而實現(xiàn)了非法資金的跨行轉移。

通過上例不難看出洗錢分子企圖通過看似正常的期貨交易方式實現(xiàn)不法資金的轉移,從而模糊轉移鏈條,將不法資金偽裝成期貨交易所得,并利用期貨可同時與多個銀行建立銀期關系的便利,實現(xiàn)跨行轉移。一般這種交易者并不是現(xiàn)貨擁有者,不存在通過套期保值交易規(guī)避風險的理由；這種交易一般不以期貨市場營利為目的,交易者完全不關心交易價格、數(shù)量是否合理。

(二)資金存放于期貨賬戶內,零星交易后轉出資金

期貨交易并非現(xiàn)金交易,所需保證金均由存管銀行通過銀期轉賬系統(tǒng)進行資金劃轉,洗錢分子將資金從銀行賬戶轉入期貨賬戶,在較長的一段時間內不交易或零星交易,隨后將資金從期貨市場轉出,該種方式將期貨賬戶作為“洗白”不法資金的途徑，利用期貨賬戶掩蓋不法資金的來源。

在期貨市場行情不活躍的情況下,即使合法賬戶資金也有可能因等待市場行情而長期不交易,因此這種洗錢方式較難界定是否可疑。當涉及銀期轉賬時,給分析和識別洗錢行為増加了進一步的困難。

(三)控制多個賬戶對敲后轉出資金

因開戶后的期貨交易大多通過計算機系統(tǒng)進行,期貨公司很難及時準確地掌握賬戶實際控制情況,由此導致許多洗錢分子通過匿名、借名等方式控制多個期貨交易賬戶。一般情況他們將不法資金分別轉入兩個期貨賬戶,然后專門針對不同行情不活躍的遠期合約作為交易對象,使自己控制著的兩個賬戶作為對手單成交。例如,李某、張某分別在期貨公司開立賬戶后(以下簡稱甲、乙賬戶)，甲、乙賬戶均由李某實際控制,先后將非法所得分別轉入甲、乙兩個賬戶,之后選了成交量少、行情波動小的2018年4月到期的銅合約進行交易,甲賬戶掛低價買入單,乙賬戶掛入低價賣單因成交量小所以甲、乙賬戶成為交易對手雙方得以成交;而后針對同一合約甲賬戶掛出高于市場價的賣單,而乙賬戶按照甲賬戶掛出的價格接單成交。按照此種模式反復交易之后,保證甲賬戶始終盈利,平倉后資金從甲賬戶轉出。

根據(jù)上例得出洗錢分子會保證甲、乙兩個賬戶中一個穩(wěn)定盈利,從而將不法資金偽裝成期貨盈利所得,并將不法資金進行轉移;不活躍品種的成交量較小,即便掛出偏離合理價格區(qū)間的價格,也一般不會與其他對手成交,只待自己控制的另一賬戶接單成交。


三、防范洗錢風險的主要措施

(一)完善內控制度,強化風險控制

針對面臨的洗錢風險,期貨公司在反洗錢內控制度方面應明確公司各條線、各崗位的反洗錢職責與高風險洗錢業(yè)務點,在保證反洗錢制度有效執(zhí)行的前提下,加強對內部員工的業(yè)務培訓,提高洗錢風險防范能力。同時強化和完善客戶洗錢風險評估和分類管理,對不同風險級別的客戶執(zhí)行不同監(jiān)控標準,其中尤以高風險客戶為主,并對客戶開戶后的賬戶實際控制情況進行后續(xù)跟蹤了解,全面了解核實客戶及賬戶實際控制人的情況。

(二)不斷完善分析能力,提高可疑交易甄別質量

目前期貨公司對于可疑交易的監(jiān)測甄別基本利用計算機系統(tǒng),并根據(jù)業(yè)務變化情況不斷完善和改進,可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)日趨成熟穩(wěn)定。但監(jiān)測可疑交易不能過度依賴系統(tǒng),應不斷完善客戶管理系統(tǒng)指標,盡量涵蓋所有洗錢條件,通過系統(tǒng)篩選和人工分析判斷相結合的方式,使反洗錢不僅僅停留在數(shù)據(jù)上,要全面、立體、準確地分析界定期貨交易中的洗錢行為。

(三)加強培訓與研究,提高反洗錢從業(yè)人員業(yè)務素質

反洗錢行政主管部門和期貨公司應加強對反洗錢一線工作人員的培訓,并確保培訓的針對性。通過調動反洗錢人員積極性,主動參與分析和研究利用期貨行業(yè)特點、交易特點進行洗錢的常用手法,探索期貨交易監(jiān)測分析的新方法、新思路,進一步提高可疑交易報告的質量,及時準確地判斷利用期貨交易的洗錢行為,從而減少洗錢帶來的危害。

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