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一、案情簡介 

W企業(yè)計(jì)劃開展期貨場外衍生品業(yè)務(wù)。在辦理業(yè)務(wù)過程中，A期貨公司開戶人員明知W企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)承受能力不滿足辦理衍生品業(yè)務(wù)條件，仍通過微信建議其將風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷中涉及風(fēng)險(xiǎn)問題答案“改的可承受能力大一些”。投資者遂將問卷中四道題目答案進(jìn)行修改，投資主要目的由“閑置資金保值增值”修改為“獲取主營業(yè)務(wù)以外的投資收益”，投資標(biāo)的由“大部分投資于低風(fēng)險(xiǎn)低收益產(chǎn)品”修改為“大部分投資于較高風(fēng)險(xiǎn)較高收益產(chǎn)品”，承受損失范圍由“盡可能保證本金安全”修改為“承受較大的投資損失”，投資首要目標(biāo)由“盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低”修改為“產(chǎn)生較多的收益，可以承擔(dān)較多的投資風(fēng)險(xiǎn)”。A期貨公司以修改答案后問卷為依據(jù)為W企業(yè)辦理了相關(guān)業(yè)務(wù)。證監(jiān)局在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)上述問題，對A期貨公司采取了行政監(jiān)管措施。 

二、案例分析 

《期貨公司監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第155號）第五十七條規(guī)定“期貨公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定實(shí)行投資者適當(dāng)性管理制度，建立執(zhí)業(yè)規(guī)范和內(nèi)部問責(zé)機(jī)制，了解客戶的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、專業(yè)知識、投資經(jīng)歷和風(fēng)險(xiǎn)偏好等情況，審慎評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供與評估結(jié)果相適應(yīng)的產(chǎn)品或者服務(wù)?！薄镀谪浗?jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》（中期協(xié)字﹝2017﹞60號）第十一條規(guī)定“經(jīng)營機(jī)構(gòu)在投資者填寫風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷時(shí)，不得進(jìn)行誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、欺騙投資者，影響填寫結(jié)果。” 

本案中，A期貨公司開戶人員通過微信建議W企業(yè)將風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷中涉及風(fēng)險(xiǎn)問題答案“改的可承受能力大一些”，嚴(yán)重誤導(dǎo)投資者，影響風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷評分結(jié)果，違反了上述規(guī)定。 

三、案例點(diǎn)評

期貨和相關(guān)衍生品交易具有專業(yè)性強(qiáng)、參與門檻高、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)收益特征差異較大等特點(diǎn)，無論從期貨市場長期穩(wěn)定發(fā)展還是從投資者保護(hù)角度看，都需要投資者專業(yè)化程度、風(fēng)險(xiǎn)承受能力與投資的產(chǎn)品相匹配，購買適合自己的產(chǎn)品。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷是對投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力及投資偏好的量化測試，投資者一定要根據(jù)自己情況如實(shí)填寫。  

期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)在日常工作中，要強(qiáng)化員工管理，持續(xù)開展員工教育，為員工樹立合規(guī)展業(yè)、誠信經(jīng)營的理念，并通過不定期回訪等形式確認(rèn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否相匹配；同時(shí)應(yīng)加強(qiáng)投資者教育，使投資者深入、全面了解金融產(chǎn)品相關(guān)知識，提升投資者自我保護(hù)意識和能力，實(shí)現(xiàn)金融市場的良性發(fā)展。

 

 

來源：河南證監(jiān)局

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