問：何為金融消費(fèi)者？
答：金融消費(fèi)者是指購買、使用金融產(chǎn)品或接受金融服務(wù)的自然人。
問：何為金融機(jī)構(gòu)？
答：金融機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立銀行、商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、信托公司、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)。
問：當(dāng)金融消費(fèi)者合法權(quán)益受到侵害時(shí)，應(yīng)向哪個(gè)部門投訴？
答：金融消費(fèi)者與營業(yè)部發(fā)生金融服務(wù)爭議時(shí)，先向營業(yè)部客服投訴，營業(yè)部接受客戶投訴方式包括來訪、電話、郵件、信函、QQ等方式，及時(shí)將處理意見反饋給投訴人，投訴人對(duì)處理結(jié)果不滿意，可向總公司、當(dāng)?shù)厝诵蟹种C(jī)構(gòu)、期貨行政監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行投訴。
問：投訴主要方式？
答：可采取來訪、電話、郵件、信函、QQ等方式進(jìn)行投訴。
問：金融消費(fèi)者享有哪些基本權(quán)利？
答：金融消費(fèi)者享有的基本權(quán)益：安全權(quán)、知悉權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、索賠權(quán)、受教育權(quán)。
安全權(quán)。有生命健康和財(cái)產(chǎn)不受威脅、侵害的權(quán)利，個(gè)人身份、財(cái)產(chǎn)、賬戶、信用以及衍生信息等依法受保護(hù)。
知悉權(quán)。有權(quán)知悉其購買的金融產(chǎn)品或者接受的金融服務(wù)的真實(shí)情況，有權(quán)要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)合同條款進(jìn)行解釋說明。
公平交易權(quán)。有獲得機(jī)會(huì)均等、自愿交易、收費(fèi)合理等公平交易的權(quán)利，有權(quán)拒絕金融機(jī)構(gòu)的強(qiáng)制交易行為。
求償權(quán)。在合法權(quán)益受到侵犯并由此造成損失時(shí)，有權(quán)依據(jù)與金融機(jī)構(gòu)簽訂的合同和相關(guān)法律關(guān)系要求賠償。
受教育權(quán)。有權(quán)接受關(guān)于金融產(chǎn)品的種類、特征以及權(quán)益受到侵害時(shí)如何救濟(jì)等方面知識(shí)的教育。
問：金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的法律依據(jù)有哪些？
答：《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《期貨交易管理?xiàng)l例》
問：對(duì)受理的金融消費(fèi)者投訴事件，處理的原則是什么？
答：應(yīng)當(dāng)根據(jù)事實(shí)和證據(jù)，依照法律、法規(guī)和規(guī)章，遵循公平、公正、合理、便民的原則處理。
問：那些屬于個(gè)人金融信息？
答：是指金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，通過辦理開戶手續(xù)和期貨機(jī)構(gòu)交易系統(tǒng)獲取的客戶個(gè)人信息資料：
1、個(gè)人身份信息，包括個(gè)人姓名、性別、國籍、民族、身份證件種類、號(hào)碼及有效期、職業(yè)、聯(lián)系方式、住所或工作單位地址及照片等；
2、個(gè)人財(cái)產(chǎn)信息，包括個(gè)人收入狀況、資金來源、主要金融資產(chǎn)、投資金額、投資比重；
3、個(gè)人賬戶信息，包括賬號(hào)、賬戶開立時(shí)間、銀期開戶行、帳戶余額、賬戶交易情況等；
4、個(gè)人信用信息，包括信用卡還款情況、貸款償還情況以及個(gè)人在經(jīng)濟(jì)生活中形成的，能夠反映其信用狀況的其他信息；
5、個(gè)人交易信息，包括期貨投資過程中產(chǎn)生的出入金、開平倉、持倉、結(jié)算賬單、交易手續(xù)費(fèi)、交易保證金、可用資金、客戶權(quán)益、風(fēng)險(xiǎn)比例等信息；
6、衍生信息，包括個(gè)人投資習(xí)慣、投資意愿、獲取投資信息的來源、了解期貨的途徑、投資期貨的態(tài)度、接受投資者教育的情況等信息；
7、在與個(gè)人建立業(yè)務(wù)關(guān)系過程中獲取、保存的其他個(gè)人信息。
問：什么是洗錢？
答：根據(jù)我國《反洗錢法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。
問：我國反洗錢工作有哪個(gè)部分監(jiān)管？
答：根據(jù)我國《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行是我國反洗錢工作的主要監(jiān)督管理者；同時(shí)，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及其他有關(guān)部門根據(jù)自己的職責(zé)負(fù)責(zé)某一方面的反洗錢監(jiān)督管理工作。
問：為什么要主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別？
答：為了防止他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)，為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，您到期貨金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要配合完成以下工作：出示您的身份證件；如實(shí)填寫您的身份信息，如您的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等；配合期貨金融機(jī)構(gòu)以電話的方式向您確認(rèn)身份信息；回答期貨金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問。
問：為什么不要出租出借自己的身份證件？
答：出租出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖活動(dòng)；可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊；您的誠信狀況受到合理懷疑；因他人的一正當(dāng)行為而致使自己聲譽(yù)受損。
問：為什么不要出租出借自己的賬戶？
答：金融賬戶不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù)，通過您的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖活動(dòng)。因此不出租出借賬戶既是對(duì)您的權(quán)利保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
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